擔(dān)保惹官司 高深橡膠2018.1萬(wàn)股或不保
發(fā)布時(shí)間：2016-12-05 09:04:39 人瀏覽
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大型企業(yè)或上市公司，以股權(quán)質(zhì)押，為大股東銀行貸款做金融擔(dān)保的情況并不少見(jiàn)，但一旦大股東無(wú)法如期兌付時(shí)，為其提供擔(dān)保的企業(yè)可能被拖入財(cái)務(wù)困境。
11月18日，新三板掛牌公司西雙版納新高深橡膠股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“高深橡膠”）發(fā)布了《訴訟進(jìn)展公告》，披露了招商銀行昆明金星支行訴高深橡膠等10名被告一案的最新進(jìn)展。公告內(nèi)容顯示，“因云南高深、昆明高深未付欠款一案，判決其連帶清償本息費(fèi)用3.26億元。”
公告中同時(shí)提道，“目前正在準(zhǔn)備上訴中……若公司上訴未能得到法院支持，公司存在對(duì)本次訴訟涉案款項(xiàng)承擔(dān)連帶保證責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn)，可能對(duì)公司的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)狀況產(chǎn)生不利影響。”
截至發(fā)稿，高深橡膠方面未回復(fù)關(guān)于上訴進(jìn)展的相關(guān)問(wèn)題。
昆明滇樸企業(yè)咨詢CEO舒文明對(duì)《中國(guó)經(jīng)營(yíng)報(bào)》記者表示，此類擔(dān)保方式在民營(yíng)企業(yè)、上市公司中較為常見(jiàn)，而高深橡膠因擔(dān)保涉案，可能導(dǎo)致自身負(fù)債過(guò)重，甚至有退市的可能，事件較有代表性意義。
“自擔(dān)保”
此事起源于2014年7月，招行金星支行向云南高深橡膠有限公司（以下簡(jiǎn)稱“云南高深”）與昆明高深國(guó)際商務(wù)有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱“昆明高深商務(wù)”）授信，授信額度分別為云南高深3.5億元，昆明高深商務(wù)1億元，授信有效期為1年。
工商信息顯示，云南高深為高深橡膠的第一大股東，持股7000萬(wàn)股；昆明高深商務(wù)的股東為云南高深國(guó)際物流有限公司和高深集團(tuán)，而高深集團(tuán)為云南高深的第一大股東。
記者梳理彼此股權(quán)關(guān)系，即是高深橡膠為其母公司，同一集團(tuán)下和實(shí)際控制人下的子公司提供擔(dān)保。根據(jù)當(dāng)時(shí)簽訂的擔(dān)保約定，高深集團(tuán)為云南高深提供擔(dān)保，還質(zhì)押了其持有的高深橡膠的全部2018.1萬(wàn)股富滇銀行股權(quán)。
根據(jù)高深橡膠發(fā)布的公告內(nèi)容顯示，高深集團(tuán)、嵩明高深、高深橡膠、德宏高深、海南高深、王珍勝、王珍全、王珍興出具了《最高額不可撤銷擔(dān)保書(shū)》，為云南高深和昆明高深在兩份《授信協(xié)議》項(xiàng)下所有債務(wù)承擔(dān)連帶保證責(zé)任。
此外，高深集團(tuán)將其持有的全部2018.1萬(wàn)股富滇銀行股權(quán)做了質(zhì)押，為云南高深該項(xiàng)債務(wù)本息及相關(guān)費(fèi)用提供擔(dān)保。
根據(jù)當(dāng)時(shí)的授信協(xié)議，2014年7月到2015年4月間，招行金星支行通過(guò)銀行承兌匯票、提供流動(dòng)資金貸款、開(kāi)具信用證等方式，向云南高深和昆明高深商務(wù)提供授信融資超過(guò)3.47億元。
但在后期，云南高深和昆明高深商務(wù)部分融資逾期未能足額還款，產(chǎn)生逾期未支付本金、罰息、實(shí)現(xiàn)債權(quán)費(fèi)用等款項(xiàng)約3.26億元。
2016年2月1日，招行金星支行將高深橡膠及其股東云南高深橡膠有限公司、高深（集團(tuán)）有限公司、子公司嵩明高深橡膠有限公司、海南高深橡膠產(chǎn)業(yè)發(fā)展有限公司、德宏高深橡膠產(chǎn)業(yè)發(fā)展有限公司和實(shí)際控制人王珍全、王珍勝、王珍興等9名被告訴上法庭。
7月6日，招行將昆明高深商務(wù)補(bǔ)充提起訴訟，被告增加到10名。
在招行起訴后，昆明市中級(jí)人民法院在11月16日的判決書(shū)中顯示，“若云南高深未按時(shí)履行上述債務(wù)，招行昆明金星支行有權(quán)對(duì)高深集團(tuán)持有的作為上述債務(wù)質(zhì)押財(cái)產(chǎn)的富滇銀行股份有限公司2018.1萬(wàn)股權(quán)拍賣、變價(jià)，所得價(jià)款優(yōu)先受償。”“判令包括高深橡膠在內(nèi)的8名擔(dān)保人對(duì)上述第1項(xiàng)和第3項(xiàng)債務(wù)承擔(dān)連帶清償責(zé)任。”
對(duì)此，高深橡膠表示，判決可能對(duì)公司的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)狀況產(chǎn)生不利影響，公司正在準(zhǔn)備上訴。
信用擔(dān)保局限
記者梳理股權(quán)信息顯示，高深橡膠的實(shí)際控制人為王珍全、王珍勝、王珍興等王氏人員，王珍全、王珍勝、王珍興通過(guò)高深集團(tuán)持有高深橡膠公司股權(quán)；王元溪通過(guò)香港高深、昆明深聯(lián)、庚泉健康間接持有高深橡膠公司股權(quán)；吳秀碟除直接持有高深橡膠公司股份外，還通過(guò)香港高深、庚泉健康間接持有公司股份。
大成律師事務(wù)所律師胡文林對(duì)記者表示，法律上講這種擔(dān)保沒(méi)有問(wèn)題，也就是擔(dān)保之中的保證，因?yàn)樽庸緦O公司都是獨(dú)立法人，理論上可以獨(dú)立承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。獨(dú)立法人都有獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，應(yīng)該還是有一定意義的，即便有此風(fēng)險(xiǎn)，那更多的是擔(dān)保中的信用保證擔(dān)保的局限性自身所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。
事實(shí)上，在信用保證擔(dān)保自身局限性帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)之外，借款企業(yè)和擔(dān)保公司都屬“同一體系”面臨的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)也不可忽視。
根據(jù)此前公開(kāi)信息顯示，2011年，高深集團(tuán)曾經(jīng)位列云南民營(yíng)百?gòu)?qiáng)企業(yè)冠軍，2013年，高深集團(tuán)營(yíng)業(yè)收入超過(guò)110億元，位列2014云南企業(yè)100強(qiáng)第23位、2014云南民營(yíng)企業(yè)100強(qiáng)第5位。
橡膠價(jià)格自2011年開(kāi)始一路走低，在公開(kāi)的數(shù)據(jù)中，2011年初橡膠價(jià)格在43500元/噸，2016年初價(jià)格不到10000元/噸，在行業(yè)整體不景氣背景下，高深集團(tuán)在面對(duì)招行金星支行貸款時(shí)無(wú)力償還，累及高深橡膠。
即便有此風(fēng)險(xiǎn)，此種擔(dān)保模式仍是民營(yíng)企業(yè)借貸中常用的模式，銀行人士表示，他們首選抵押擔(dān)保和質(zhì)押擔(dān)保，高深橡膠除了保證擔(dān)保，還有股權(quán)質(zhì)押擔(dān)保。銀行要求大股東、實(shí)際控制人擔(dān)保，實(shí)際上就是綁定最大的利益主體，讓老板不要把公司掏空，即使掏空了，還可以追究個(gè)人的責(zé)任。
舒文明表示，子公司申請(qǐng)貸款，母公司、實(shí)際控制人和孫公司都出面擔(dān)保。孫公司的擔(dān)保意義較小，因?yàn)閷O公司也是子公司資產(chǎn)的一部分，相比較來(lái)說(shuō)，母公司和實(shí)際控制人的擔(dān)保更有意義，擔(dān)保效果更好。
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